Investir de manière durable
Comprendre vos placements, préparer vos projets et donner une place à vos valeurs personnelles dans vos choix.
Vous avez mis de l’argent de côté, ou vous commencez à le faire. Vous aimeriez préparer l’avenir, mais les placements vous semblent parfois compliqués. Entre les promesses de rendement, les risques et les offres présentées comme responsables, il n’est pas toujours facile de savoir par où commencer.
Ce domaine vous propose de prendre le temps de comprendre avant de choisir. Vous y trouverez des repères pour examiner les placements, organiser votre épargne autour de vos projets et regarder ce que votre argent finance.
Vous pouvez avancer avec les sommes et les questions qui sont les vôtres. L’objectif est de pouvoir expliquer vos choix et de savoir ce qui reste à éclaircir avant de vous engager.
Un point de départ adapté à votre situation
Si vous découvrez l’investissement, suivez les étapes dans l’ordre. Elles construisent progressivement les repères dont vous aurez besoin pour examiner une proposition.
Si vous détenez déjà des placements, vous pouvez commencer par la question qui vous préoccupe aujourd’hui. Comprendre un contrat, apprécier le risque ou retrouver le rôle d’une épargne déjà constituée peut être votre première avancée.
Où commencer ?
Vous débutez et souhaitez poser les bases avant d’investir : commencez par l’étape 1.
Vous cherchez à comprendre les différents placements : rendez-vous à l’étape 2.
Vous hésitez face au risque de perte : commencez par l’étape 3.
Vous souhaitez organiser votre épargne autour de vos projets : l’étape 4 vous aidera.
Vous voulez examiner les engagements responsables d’un placement : découvrez l’étape 5.
Cinq étapes pour construire vos repères
ÉTAPE 1
Poser les bases avant d’investir
Prendre du recul sur ce que vous attendez d’un investissement, comprendre l’intérêt de vous informer et garder des repères face aux offres qui vous sont proposées.
Cette première étape vous invite à partir de votre situation et de vos projets, plutôt que d’une promesse de gain.
ÉTAPE 2
Comprendre les grandes familles de placements
Livrets, obligations, actions, immobilier… Derrière ces mots, votre argent n’a pas le même rôle. Vous apprendrez à situer les placements et à distinguer le produit du contrat ou du compte dans lequel il est proposé.
Vous pourrez commencer à construire votre carte des placements, avec ce que vous comprenez déjà et les questions encore ouvertes.
ÉTAPE 3
Comprendre le risque avant d’investir
Un rendement espéré ne suffit pas pour choisir. Cette étape vous aide à mettre en relation les pertes possibles, la durée de votre projet et votre besoin de récupérer l’argent.
Vous pourrez préciser vos limites actuelles et mieux comprendre ce qu’une baisse changerait pour votre budget et vos projets.
ÉTAPE 4
Organiser mes choix d’investissement autour de mes projets
Une réserve pour les imprévus, un achat à préparer, un objectif plus lointain : les différentes parts de votre épargne peuvent répondre à des besoins différents.
Cette étape vous aide à donner un rôle aux sommes déjà constituées et aux versements que vous pouvez envisager, pour construire une feuille de route cohérente.
ÉTAPE 5
Examiner un placement au regard de mes valeurs
Vous souhaitez que votre épargne soit davantage en accord avec vos convictions. Cette étape vous aide à comprendre les engagements annoncés et à regarder les activités auxquelles un placement est lié.
Vous pourrez préciser vos critères personnels et examiner une solution détenue ou envisagée, sans oublier les risques, les frais et les besoins de votre projet.
À chaque étape, une ressource pour chaque besoin
Vous pouvez commencer par l’article, puis choisir le support qui vous sera utile. Vous n’avez pas besoin de tout utiliser en une seule fois.
Je comprends le sujet.
Des explications pour éclairer une notion et comprendre ce qu’elle change dans vos choix.
J’apprends comment m’y prendre.
Une démarche et des exemples pour savoir dans quel ordre avancer.
Je l’applique à ma situation.
Un support à remplir pour rassembler vos repères et préciser votre prochaine action.
Je vois où j’en suis.
Un temps pour vous situer et repérer ce que vous souhaitez encore clarifier.
Avancer sans vous imposer une décision immédiate
Vous pouvez terminer une étape avec une question à poser, un document à demander ou la décision d’attendre. Ce sont aussi des façons de mieux piloter votre argent.
Les ressources de ce domaine sont offertes. Elles vous permettent de reprendre votre réflexion à votre rythme et de conserver les éléments utiles pour la suite.
Un échange pour clarifier vos priorités
Si vous souhaitez reprendre cette réflexion avec moi, je vous propose un entretien de 45 à 60 minutes, appuyé sur une application informatique, pour faire le point sur vos objectifs de vie. Si un besoin de conseil apparaît, je peux vous mettre en relation avec un professionnel de la gestion de patrimoine appartenant à un réseau avec lequel je travaille.
Prendre rendez-vous ou m’écrire par mail : contact@piloter-mes-finances.fr
Si votre messagerie ne s’ouvre pas, copiez cette adresse dans le champ destinataire de votre messagerie habituelle.
Par souci de transparence, je tiens à vous préciser que je perçois une commission lorsque les mises en relation aboutissent à la souscription d'un investissement.
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